全世界最大骗子去世,留下14万个比特币!

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全世界最大的骗子去世了! (本文来自www.777n.com)


据俄罗斯媒体消息,著名庞氏骗局“MMM金融金字塔”、“MMM金融互助社区”创始人谢尔盖·马夫罗季(Sergei Mavrodi)因心脏病发作,于3月26日在莫斯科医院病逝。



全球最大旁氏骗局


马夫罗季因庞氏骗局而被人所知,庞氏骗局是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。


庞氏骗局简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资,俗语叫“拆东墙补西墙”,“空手套白狼”。


国内的e租宝、泛亚、钱宝网等也都被认为是庞氏骗局。


马夫罗季1955年生于莫斯科,1989年MMM公司在莫斯科成立,公司是以三名创始人姓氏的首字母命名的:谢尔盖·马夫罗季、维亚切斯拉夫·马夫罗季和奥莉加·梅利尼科娃。


公司最初是销售当时利润极高的计算机和办公设备,苏联解体后,MMM开始转行向大众集资并许以高额利息。


将自己头像印在“股票”上


1994年,MMM公司在俄罗斯主要城市开办了大量分支机构发售股票,并称只要向MMM公司投资100美元,便可在半年内收回500美元,年终回报率高达400%。


这种股票上印有马夫罗季头像,也被叫作“马夫罗币”,引起了市场的投机狂潮。


印有马夫罗季头像的所谓股票  图片来源:凤凰网


这种模式类似于现在的部分虚假ICO,宣称购买了自己的代币后,在未来自己代币的价格将要比比特币还高。


但无论是马夫罗币还是ICO,都是由个人发行,无所节制,随着数量激增,且无实物或信用担保,极易突然崩盘,一文不值。


“股票”半年上涨近40倍


1994年6月份,MMM公司每股股票价格达37500卢布,上涨了近40倍。

由于当时苏联刚消失,俄罗斯国内比较混乱,金融监管形同虚设,尽管MMM的高额返息模式极像旁氏骗局,但政府也没空管。

而且随着苏联巨变,很多人失业,物价也大幅上涨,众多俄罗斯人梦想着如何暴富。


图片来源:新浪财经


据《俄罗斯卫星通讯社》报道:MMM公司凭藉它的金字塔式投资返还方案,吸收了数千亿卢布的资金,在60多个城市设有代理处,其每天出售股票获得的收入达400亿卢布。


最终,随着时间的推进,股票(马夫罗币)击鼓传花的游戏越来越难以维持,接盘的人越来越少。投资人信心动摇后金字塔彻底倒塌,不少俄罗斯人血本无归。


2003年入狱,出狱后继续骗,被人扔垃圾

虽然“马夫罗币”的骗局维持几年后就崩塌,但直到2003年,马夫罗季才因涉嫌特大规模诈骗被捕,后来被判处四年半监禁,2007年获释。


马夫罗季    图片来源:澎湃新闻


出狱后,马夫罗季依旧不死心,继续用庞氏骗局骗钱。


2011年1月,马夫罗季又成立了MMM-2011,但因为他之前骗了很多俄罗斯人血本无归,普通人并不相信他的谎言,MMM-2011成立几个月后就因没有后续资金,无法兑现高息回报而崩塌。


图片来源:澎湃新闻


不过,MMM-2011崩溃后,马夫罗季很快又成立了MMM-2012,面对马夫罗季猖狂的庞氏骗局,2012年5月俄罗斯警察部门再次逮捕马夫罗季。


出狱后马夫罗季被人扔垃圾  图片来源:新浪国际


长达十几年的骗局,可以说MMM把俄罗斯能被骗的人都骗了,依旧相信MMM的俄罗斯人越来越少,2015年马夫罗季将MMM带人中国。


在中国“病毒式”扩张


从2013年开始,国内P2P行业飞速发展,在2015年,马夫罗季和MMM进入中国,宣称MMM是“金融互助”。

存一个月利息30%,存三个月每月利息50%



中国MMM自称是:提供彼此互相帮助的人们的社区。无偿援助,互惠和仁爱是MMM的指导方针,如果一个人往系统存钱,会被称为:为社区提供帮助,获取的利息叫做“帮助的收益”。


MMM网站上的“帮助信”


中国MMM宣传“帮助的利息”为每月30%,若存入三个月则每个月利息升至50%。


同时,存款进入系统的14天是被冻结的,如果提前取款就得不到任何收益。


这种强行冻结资金的模式,对MMM很重要,因为很多人是被“洗脑”后才不自觉的将钱转入MMM中,到了第二天、第三天当投资人反应过来后,已经无法取出来了。


而且等到14天后,部分投资者觉得既然有可能得到30%的利息,就再等半个月吧!


此外,一个月、三个月的“定期”也对MMM有利,当外部出现不利因素时,例如其他P2P倒闭/跑路了,但MMM的投资者必须存入一个月或三个月,提前取款没利息。


这就类似于一个缓冲器,有些人已经存了两个月了,还有一个月到期,即使觉得有问题,但想到即将到来的高额利息,就会选择再看看,想着只要未来一个月内不崩盘,自己就能得到高额利息。


传销模式“拉人入会”


与传销类似,MMM的用户每成功介绍一名新人就能得到推荐人奖金,奖金为该名新参与者投资金额的10%。



不仅如此,MMM还有和传销相同的金字塔分红模式,不同层级拿到不同的奖金。


录视频得奖金


除了拉人头返利,在MMM中,投资人录制自己参与MMM“暴富”的视频也能得到奖金。


只有声音没有个人头像的视频可以得到自己所投金额5%的返利,既有声音又有个人头像的视频可以得到自己所投金额10%的返利。



像微商一样“P图”


除了返利,MMM还像微商一样喜欢“P图”


所谓的奥巴马为MMM站台    图片来源:网易新闻


上面提到的MMM的这些做法也都和其他庞氏骗局/传销类似,都是用高息吸引用户加入,马夫罗季和MMM最厉害的大概是在2015年将比特币引入MMM。


将比特币引入骗局,创始人拥有14万枚比特币


为了躲避监管,2015年MMM宣称,如果投资者使用加密数字货币进行转账(不通过银行),将获得所投金额3%的奖金。



2015年马夫罗季将不属于银行系统的比特币引入MMM可能只是为了躲避监管,让监管机构查不到MMM的资金流向。但这一措施却在未来给马夫罗季带来了意想不到的结果。


在2015年,比特币的价格还不到500美元,2015年6月1日,比特币的价格是262.9美元。



而据俄罗斯媒体报道称:马夫罗季约有14万个比特币。也许他骗了一辈子也没想到自己最后能得到这么大一笔财富。



现在马夫罗季已经去世,但MMM依旧在中国运行,此前银监会已经专门发文,认定MMM为“非法机构,具有非法集资、传销交织的特征”,提醒投资者高度警惕,警方也对MMM平台进行了调查、打击。



不仅马夫罗季的MMM,在我国还有很多MMM仿盘,百度搜索会出现各种各样的MMM,如此多的MMM存在也说明我国还存在庞氏骗局的土壤,无论是媒体宣传还是政府打击的力度都还有加强的空间。



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